银行卡被风控的原因汇总_河南施乐信息技术有限公司

2021-3-30 10:09:34 点击：

借记卡/储蓄卡为什么被冻结？

银行卡被风控的原因？

银行卡做为结算卡为什么会被冻结？

今天，统一作下解释；

随着断网行动的进行，越来越多的银行卡被风控，那么被风控的原因主要有：

2020年开始断开行动，主要就是打击电诈、网赌、XQ等行为，引起银行风控的原因主要有：

一、卡数过多，超过5年银行或着10张卡；

二、新办的卡；

三、有过买卖卡的行为，非柜处理；

四、新卡3个月内交易超过100次；这个交易次数指的不是固定的交易，如用乘坐公交车，用乘车码坐100次也算一次；重复商户，算一次，比如经常吃一家饭店，次数再多也算一次；

五、资金来源方涉嫌，给你转款方账号涉案；这个情况要到柜台说明情况就会解封；

六、开卡后，一直没存钱，没余额，突然有大额资金进入并快速转出；

七、异地使用，这里指的是在A地开户，在B地频繁消费，次数要多，交易时间间隔过短；

解决方法：

如真实用卡，出现上述这种情况，不要担心，直接给银行说明情况就行了，如银行卡绑定设备收款，参加展销会时，全是外地商户，金额大，但是别直接再多头转出就行了；